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EB-5项目有风险,投资人选择需谨慎
浏览次数:2756    添加时间:2014/4/2    来源:Frank Tsang臧煜卓

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截止到2014年02月01日,美国移民局(USCIS)已批准了440个区域中心(Regional Center),USLawChina已经公布这些区域中心信息和网址与大家分享,请点击查看:http://www.uslawchina.cn/EB_news.asp

大量涌现的投资项目,以及随之而来出现的一些问题,例如:区域中心被关闭、项目负责人被起诉涉嫌欺诈、投资项目创造的就业岗位不足、项目资产遭冻结等,投资人应如何审慎看待EB-5项目?USLawChina在此列举几点主要及常见的风险:

首先,投资人应了解EB-5投资应具有商业风险“At Risk”。不久前,移民局针对大量项目中出现的“保证/担保”问题做出了明确申明如下:
1. 不保证投资安全;
2. 不保证项目会创造足够的工作职位;
3. 不保证创造出来的职位会计算在移民投资者名下;
4. 如果发现,投资者的资金并不是在冒真正的“风险”,申请可被拒绝;
5. 如果发现,该EB-5区域中心的运作方式,让投资资金不是在冒真正的“风险”,该区域中心可被关闭。

此外,EB-5要求创造10个全职的就业岗位。根据经济计量模式分析出的就业岗位数量很重要,将关系着投资人将来能否获批I-829获得正式绿卡。但是,移民局对于就业岗位的计算方法不是一成不变的,例如,移民局于2012年12月发布的指导备忘录,就明确了移民局不再接受“租户转移就业(Tenant-occupancy)”的计算方式:《EB-5租户转移就业不算入创造新就业机会》。从当天开始的申请案件(包括未决案件)都要依据该方式来审核。区域中心“American Life美国生活”投资项目的18名申请人就因创造岗位就业等问题被拒。
 

同时,经济计量分析报告中计算出的就业人数通常是事前预估出来的,如果在I-829申请时项目不能确实达到规定的就业人数,投资人的正式绿卡也不能获批。

再来,区域中心项目通常都由管理合伙人来管理项目的运作,该管理人是否有能力管理好?是否能恪尽管理人职责认真运作该项目?是否有第三方给予监督?这些都是不确定性。从不断爆出问题的项目来看,很多都是因为经营管理不善或不良运作,例如:《EB-5项目南达科塔州牛肉加工厂宣告破产,外籍投资人或面临“人财两失”》;新奥尔良区域中心的管理人也被诉不当管理,侵吞投资款等。

最后,投资人的投资比例占到整个项目的多少?该项目是否有自有资金?银行贷款?政府资金支持?如果是大部分的资金都来源于投资人,意味着投资人要承担的项目风险越大,以及投资人的还款顺位?资金还款来源、计算方式是否可行?

投资人的绿卡和项目成败息息相关,一旦项目失败,投资人无法获得正式绿卡。投资人要如何慎重选择一个投资项目?USLawChina如何为投资人提供高质量的EB-5项目投资专业法律服务?
一、EB-5投资移民项目选择与投资退场
1. 投资移民项目选择

投资人预选2~3个感兴趣的投资项目,针对预选项目,USLawChina提供项目信息,介绍移民项目,供投资人最终选定一个投资项目。具体事项包括:
(1). 为投资人做投资移民评估

评估投资人财力、家庭成员、美签记录、健康、犯罪等条件;针对投资人的情况和投资来源组成,指导文件的准备,制作资金来源证明报告。
(2). 介绍投资移民项目

如何在鱼龙混杂的项目中进行选择已经成为美国投资移民的最大难点。项目方的英文资料可信度有多高?如果缺乏相应的分析能力、缺少信息来源,就只能相信对方提供的材料,并且有意无意地帮项目进行宣传。其实这中间也需要进行专业的项目背景调查。USLawChina美方律师负责与项目方联系,要求减免投资人在投资款之外的项目管理费/发行费,完全代表投资人的利益。
(3). 对选定的项目进行背景/尽职调查

包括对项目方和项目本身的调查如:项目方公司情况、资本结构、商业信用报告、经营状况、股东和核心管理人员的专业背景和管理经营等;对选定的项目进行文件审阅,如区域中心批准件、项目执行摘要、项目认购协议、PPM-私募股权投资备忘录、银行托管协议、商业计划等;对项目财务状况进行分析等。审阅投资项目和投资人签订的合约:联系投资项目方并要求提供最新的相关资讯及投资合约,审阅合约、分析投资利弊、风险,完成投资项目的各项签约。
2. 投资退场
获得正式绿卡后,USLawChina将代表投资人与投资项目进行还款/继续投资的交涉,确定还款时间、还款谈判策略,代表投资人与投资项目协商还款或/继续投资事宜;如投资项目出现重大失职或故意违规,或投资项目有重大问题影响客户身份及投资金额,代表投资人与投资项目交涉,如若交涉不成,则另行诉讼,保障投资人权益。

二、投资后的资金监管及报税
1. 50万美金投资后的监管

USLawChina美方律师具体服务内容如:分析财务季报表、损益表、资产负债表、现金流量表;各项报表的比例分析;审阅投资者、管理方的分红比例;分析公司的联邦、州、城市所得税税单;对比预估报表与实际报表,并进行差异分析;对项目的实际进度进行考核;对投资项目管理人员尽责情况进行调查;调查应收账款、信托账户、持有的股票和债券、不动产或合伙收益、投资账户、恶意资产转移等;投资项目如有违规或失职行为,律师代表客户对投资项目进行约束
2. 为投资人报税

投资人拿到临时绿卡进入美国后会投资人家庭提供报税服务

三、独立EB-5移民律师服务
项目方的移民律师因为收取项目方的律师费,代表的是项目方的利益。为避免利益冲突,投资人最好聘请自己的移民律师办理。USLawChina的专业团队为您提供办理所有移民手续(临时绿卡、正式绿卡、归化公民申领美国护照等)一系列完整的移民服务。

基于投资区域中心的风险性,办理前投资人应该要有充分的认识和了解。USLawChina集合了相关专业和资质的专家团队,可为投资人提供区域中心、项目方、核心管理人员的背景调查,对项目进行审阅和分析,代表投资人的利益与RC交涉免除发行/管理费,最终选定合适的投资项目资金进入项目后的资金监管,防止项目方因缺乏监督而挪用资金或资金管理不善;项目运行期间项目方出现重大失职、故意违规或被诉等问题,都会影响投资人的正式绿卡和还款,如遇到这种情况USLawChina律师将代表投资人与RC协商或诉讼,将损失降到最低,保障投资人的绿卡和资金安全。如果您正在考虑投资区域中心,希望能找到专业而有经验的团队为您的投资和绿卡保驾护航,欢迎和我们联系:
中国地区客服专线:86-21-57625925
Email: customer@uslawchina.com
QQ: 245871909
Skype: uslawchinausa
有关EB-5投资移民最新进展、区域中心新项目、有问题项目、投资移民AAO判例,敬请关注USLawChina网站新闻:www.uslawchina.cn


作者:Frank Tsang臧煜卓

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