公司及项目简介
华帝莱克星顿酒店是全美十大知名酒店公司之一的华帝酒店管理有限公司（Vantage Hospitality
Group,
Inc.）的一部分。成立于1996年的华帝酒店管理有限公司目前已拥有超过1200处地产，其在酒店运营管理方面已积累了19年的丰富经验。华帝莱克星顿包括一系列的中高档酒店和套房，它的目标人群是商务出游和休闲度假人士，通过提供优质上层的服务以及无线网、餐厅、商务中心和健身中心等便利设施给客人留下难忘的住宿体验。坐落于佛罗里达州杜瓦尔县（Duval
County）杰克逊维尔市（Jacksonville）的莱克星顿酒店是一个占地5.81英亩、共5层、拥有322个客房的全服务式酒店。除了拥有户外游泳池，健身房，商务中心，租车服务处，天井大厅，洗衣房等完备设施外，它还拥有杰克逊维尔市面积第二大的酒店会议室，且还贴心地提供市内穿梭巴士服务。
项目优势
莱克星顿酒店(Lexington)SBA
504贷款项目较之一般的EB-5项目具有更加严格的金融风控程序。为了获得EB-5资金，它不仅要符合美国移民局对EB-5项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的中小企业局将对企业的资信状况，抵押偿付条件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。
SBA
504贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。投资人的EB-5资金在清偿顺序上拥有第一优先权，SBA所提供的贷款，在清偿顺位上位居第二，在EB-5资金之后。因此，SBA
504贷款项目的资金追偿机制便成为了EB-5的“安全垫”。
酒店建设的资金需求为3039万美元，其中550万美元将来自11名EB-5投资者。除了中小企业局的严格风控外，贷款担保人优秀的信用评级，以及酒店客观的未来现金流都为项目还款提供了保障。酒店建成后的估值将达到3120万美元，稳定经营后的估值将达到3830万美元，是EB-5贷款数额的数倍。
酒店位于佛罗里达州最大城市杰克逊维尔（Jacksonville），不仅坐落于市中心商业区，更与佛州最著名河流圣约翰河相邻。项目四周交通便利发达，连通诸多洲际公路，且周边商业气息浓厚，对商务或出游的旅客都将有极大吸引力。酒店建成后入住率无忧，保障充足现金流。
项目预计创造的总就业人数将达到121人，完全能满足11个投资人所需要的110个就业。并且，由于所需的110个就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖任何经营所需的直接就业，投资人在申请临时绿卡转换正式绿卡阶段，就创造就业达标这个关键问题来讲完全不存在风险。
投资方式/性质
投资性质：债权投资
资金结构：
酒店开发商华帝酒店管理有限公司将目光锁定在佛州最大城市杰克逊维尔，并计划在此兴建莱克星顿酒店。项目资金总需求量约为$3039万美元：
1) 美国就业发展借贷中心（“USEDLC”）提供的EB-5第一贷款：550万美元（占总资金来源18%），此笔资金系来自11个EB-5
投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为50万美元，
2) 非EB-5金融机构提供的第一商业贷款：970万美元（32%），
3) SBA中小企业局的第二贷款：536万美元（18%），
4) 借贷企业本身提供的现金投入：983万美元（32%）。
此项目的土地及商业建筑价值将全部用于两个贷款的风险抵押，借贷中心的EB-5资金属于第一贷款的一部分，处第一清偿顺位，美国中小企业局的第二贷款处在第二清偿顺位，为投资人的第一贷款创造资金的“安全垫”。项目基本条件符合504贷款的资格要求，详细情况请见下表:
SBA 504贷款要求 具体合规情况
企业类别 北美行业代码721110符合要求
企业名称 申请企业是Lexington Hotel by Vantage
企业净资产 在1500万美元以下
平均净收入 在500万美元以下
个人资源 企业主个人的税务豁免在合理范围内
企业主公民身份 按照提交的SBA912申请表的信息，企业主本人是美国公民
以往政府贷款 企业主现有政府贷款总额不超过550万
社区发展目标 本项目达到了多重社区发展的要求
贷款人信用记录
根据美国三大信用公司提供的信用报告显示，莱克星顿酒店和其负责人Bernard Moyle信用记录良好，无拖欠款记录。
抵押商业地产估值
酒店优越的地理位置，准确的市场定位，配套的设施，全方位的服务将吸引大量前往当地休闲度假顾客，商业前景乐观。酒店建筑施工期为20个月，开业时间预计在2016年5月31日。根据世界领先的酒店咨询，估值及投资公司世邦魏理仕（CBRE
Group, Inc.）提供的估值报告（请参附件-3），酒店开业经营后估值将达到3120万美元，稳定经营后的估值将达到3830万美元，是EB-5贷款额的数倍
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