别想走漏洞！拆分存款37笔，每笔低于1万，触法恐坐牢
浏览次数：4280    添加时间：2020/3/2    来源：世界日报

芝加哥消防官金恩将35万元分成37笔，再以每笔低于1万的金额存入银行，遭控拆分交易以联邦罪名定罪。(NBC芝加哥电视台截图)

芝加哥消防局一名消防官，因为将35万元分拆成37笔，每笔低于1万的金额存入银行，遭控拆分交易以联邦罪名定罪。

为防制洗钱，金管单位规定，每一笔金额超过1万元的存款，银行必须向政府提交现金交易报告。49岁的芝加哥火灾调查员金恩(Antuane King)日前被控两项拆分交易罪名成立，他本身还是伊利诺州持有执照的房地产经纪人。

联邦检察官指出，2015年3月至2016年2月间，金恩在芝加哥消防员信用社和其他七间银行存款37次，每笔款项少于1万元。最后再集中所有款项，在万锦市(Markham)、林伍德(Lynwood)和霍姆伍德(Homewood)购入三间房屋。法院文件未说明这些钱的来源，但金恩未被控非法获得这些钱。

每项拆分现金交易的罪名，最重能判五年有期徒刑。前国会众院议长海斯特(Dennis Hastert)，2016年也因拆分交易入狱。

芝加哥消防局发言人表示，直到媒体披露前，消防局对金恩被判刑毫不知情。但目前为止，金恩仍隶属火灾调查办公室，领消防局薪水；他自1999年起任职，目前年薪9万9324元。

金恩最初于2018年遭起诉，联邦地方法官艾隆索(Jorge L. Alonso)6月12日将判刑。

银行向财政部申报超过万元的存款，是为防范洗钱及确定资金来源的合法性和正当性。中国导演英达夫妇于2017年分50次将46万4400元现金存入四家银行的六个帐户，被控拆分交易，不但被联邦法院冻结其部分存款，还被国税局和州税务厅追索税金、利息及罚款。


文章来源：世界日报