银行反洗钱，旅美华人现金交易太频繁引麻烦
浏览次数：5272    添加时间：2018/1/19    来源：中国侨网

为防止洗钱活动，美国银行从2017年12月初开始不允许客人拿现金存到别人账户。(美国《世界日报》/王全秀子 摄)

中国侨网1月9日电 据美国《世界日报》报道，美国政府规定现金存款若每笔超过1万美元，银行需向主管单位申报来源。

今年初中国导演英达就因为将每一笔现金存款刻意压低至1万美元以下，分成多次共存入40多万美元至银行账户，有洗钱之嫌被罚款超过17万美元。

其实很多规定早就存在，不过目前政府要求银行严格执行反洗钱法，尤其是针对留学生或外国人，以致一些原来消费者以为的正常交易，目前却变成行不通。

存现金到朋友银行账户，不行！个人支票、汇票，才行！

华裔林小姐近来想存现款到朋友的银行账户，就踢到铁板，被银行拒绝。原来她和朋友分别持有不同银行账户，朋友向她借钱，日前她拿着现金前往尔湾市美国银行(Bank of America)给朋友账户汇钱，但被银行拒绝。

林小姐不解，因为数月前还曾这样操作过，只需提供对方账户号，银行就能帮忙操作。但该行的柜台工作人员告诉她，该行从2017年12月初就不再允许外人用现金直接进到其他人的账户，汇款者必须透过支票等能证明资金来源的方式才行。

林小姐获悉美国银行12月初起，消费者不得拿现金汇款至其他人账户，必须透过个人账户以个人支票、现金支票、或汇票操作。

原来该规定并非新规，2016年大通银行(Chase Bank)就不允许客人拿现金汇款给别人。在大通银行工作的陈小姐表示，她工作一年半以来银行就不允许这样操作。

此举是为了防止不法分子从事洗钱活动，且之前有不少观光客来美国后开户，有些银行不再接受在美国没有固定收件地址的客人开户，直指往后外国人开户会愈来愈难。目前看来美国银行、大通银行、富国银行(Wells Fargo)均照章行事。


大通银行早在2016年就不允许客人拿现金存到其他人的账户。(美国《世界日报》/王全秀子 摄)

银行开户后长期无交易，被锁；交易太频繁，关闭所有账户。

去年4月赴美的张女士开通银行账户，可是9月回国后至今都没有任何消费纪录，日前准备通过手机查看账户余额时，怎么都登录不上，拨打越洋电话至银行得知，一段时间没有消费纪录，银行把帐户锁了。

除了不能直接用现金汇款外，开户后长期无交易，交易太频繁也会招惹麻烦。留学生谢同学就有此遭遇。她和绝大部分留学生一样，学费、生活费来自父母，即使是海外汇款安然无事。

可是谢同学出入境频繁，每次一有假期就回国，因此每次她都直接携带学费和生活费来美，未通过汇款。

当她抵美后再存入自己的账户，这些看似再正常不过的行为，却让她有一天收到银行来信，委婉表明让她在规定日期内把账户里的钱全部取出，因为银行决定关闭她的所有账户，包括信用卡账户等。

银行还表示，不再受理她的任何业务。她前往银行询问究竟，柜台工作人员也无能为力，表示银行心意已决，她只能去别家银行开户。


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