美国投资移民项目---第77号项目–曼哈顿第六大道万豪高级贷款项目

第77号项目–曼哈顿第六大道万豪高级贷款项目

公司及项目简介

【项目所属区域中心】：American Lending Center (美国借贷中心)，区域中心历史及成功案例请点击：
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_about.asp#menu
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_chengong.asp#menu
美国借贷中心American Landing Center (ALC) 过去完成近40个项目及300多位EB5申请100%批准记录，得到加州州长办公室的确认，见官网链接：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

万豪国际酒店集团公司，即万豪国际集团(纽约证券交易所代号：MAR)是全球首屈一指的国际酒店管理公司，万豪拥有遍布全球130个国家和地区的超过6,500家酒店和30个品牌，包括万豪(Marriott Hotels & Resorts)，J.W万豪(JW Marriott Hotels & Resorts)，万丽(Renaissance Hotels & Resorts)，万怡(Courtyard)，万豪居家(Residence Inn)，万豪费尔菲得(Fairfield Inn)，万豪唐普雷斯(TownePlace Suites)，万豪春丘(SpringHill Suites)，万豪度假俱乐部(Marriott Vacation Club)，丽思卡尔顿(Ritz-Carlton)等等。AC酒店于1998年创始于欧洲，2014年进入美国并开设第一家酒店。AC酒店的品牌特色是设计新潮、视觉摩登，以高端、精品著称。

正在建造的纽约万豪AC酒店位于纽约曼哈顿中城第六大道旁，详细地址：842 Avenue of the Americas New York, NY 10001。地理优势不言而喻。纽约是世界金融贸易中心，人口密度大，且经济发达，很多大型的银行和金融公司位于纽约，商务活动繁忙，而旅游业更是经久不衰，过去的20多年来，每年有3300万-6300万游客前往纽约游玩(https://nycfuture.org/research/destination-newyork)，曼哈顿地区的酒店住宿率普遍高于全国平均水平，并持续增长。酒店所处位置市内交通和周边的公路纵横交错，前往外地各高速公路非常方便。酒店距离LaGuardia机场只有7英里，距离Newwark机场和肯尼迪机场也都很近，只有15英里左右。 这座30层的精品酒店，占地0.18英亩，客房168间。酒店的新潮设计和现代化设施全部按照万豪AC酒店的标准进行，含有健身房、多个餐厅、酒吧、贵宾室、活动中心、会议室、多媒体中心等为客人提供安逸、舒适的住宿环境。对于前来度假的旅客还是来当地出差的商务人士来说，万豪AC酒店绝对是完美之选。建筑施工已于2019年4月3日正式启动，目前正常进展中，酒店预计在2021年开业。

项目的开发商也是拥有者842 Enterprises Inc.将承担建筑开发的所有工作。公司总裁Robert Chun先生及其家族拥有多年的财富管理和地产开发经验，他们在纽约建筑开发的另一家酒店Cambria已在2015年开业，距离正在建造的万豪AC酒店只有半英里，过去一年住宿率高达93%，生意兴隆。Chun家族在纽约和美国西海岸还拥有多家贸易公司和房地产管理公司，皆运转良好。这些公司和Chun家族的数位成员都将成为本次贷款的担保人。

万豪 AC酒店的运营管理由Concord Hospitality Enterprises承担，他们将负责酒店开业后的团队招聘和提供客户服务。Concord Hospitality是一家总部位于北卡的大型酒店管理公司，拥有超过34年的酒店管理经验，迄今在美国和加拿大管理经营超过22家的大型酒店，包括万豪、希尔顿、凯悦等知名品牌酒店。Concord目前正在管理Chun家族位于纽约曼哈顿的另一家酒店Cambria，并且非常成功。

项目优势

• 高级贷款严格信贷风控审批。曼哈顿第六大道万豪高级贷款项目(The AC Hotel by Marriott on 6 th Ave of Manhattan)的资金安全较其它EB-5项目更有保障。这笔贷款投资不仅符合美国移民局对EB-5项目的要求，更要通过金融机构的信贷风控审批，对企业主的信用，经营经验，抵押偿付条件，未来现金流等偿还贷款的重要影响因素进行彻底审查分析，全面达标才获得EB-5高级贷款。本项目是纽约市EB-5历史上绝无仅有的高级贷款项目。

• 酒店未来现金流有保障。项目选址的优势非常明显，酒店位于曼哈顿中城Chelsea/NoMad热点地带，曼哈顿地区酒店平均入住率到达85%，远高于全美国平均水平。综合考虑当地市场和经济发展前景，以及管理团队的经验，酒店未来现金流将很充足，发展潜力深厚，偿还贷款应无任何压力。

• 贷款比例低，且两倍以上固定资产抵押，EB-5资金处于清偿第一顺位。此项目包含EB-5资金的高级贷款比例仅达预算的43.55%，该项目的土地和建筑物全部抵押给高级贷款，并且企业主的其他关联公司和股东一起提供担保确保顺利还款。借款企业自投金额高达43.38%。贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付贷款，EB-5所在的高级贷款借贷机构有权没收并拍卖其抵押物固定资产，并优先获得拍卖清偿。

• 合理退出机制。ALC独特的高级贷款模式可以在重新贷款和资产清算的形式以外，为投资者再提供一个灵活有效的退出方式，即通过向其他银行和金融机构出售贷款借据而实现。

• 完全使用建筑就业，建筑完工即成功创造所需就业。项目预计创造的全职就业岗位总数将达277个。按建筑预算计算，建筑完工时建筑过程将创造其中244个永久就业岗位，已能充分满足EB-5投资人所需要的 200个就业机会，投资人无须依赖任何经营就业。

• 第三方专业建筑公司提供资金监管和施工验收服务，借款公司提供“建筑完工担保”。本项目的建筑施工已于2019年4月3日正式启动，预计2020年底完工。项目高级贷款机构聘请了美国权威的建筑监理公司为项目的施工提供全面的资金监管和施工验收服务，确保资金使用的精确和高效，杜绝资金误用和浪费。同时，借款公司提供高额押金，为项目完工提供资金的担保。由于本项目的EB-5投资仅使用建筑就业，建筑完工意味着EB-5投资人的绿卡申请将不会因为就业不足而被拒绝。

投资方式/性质

投资性质：债权

项目资金总需求量约为$1亿1400万(114,798,022)美元。
资金结构：
1) 美国借贷中心(“ALC”)提供的EB-5第一贷款1000万美元（占总资金来源8.71%），系来自20个EB-5投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为50万美元。
2) 非EB-5金融机构提供的第一商业贷款4000万美元（34.84%）
3) 夹层贷款1500万（13.07%）
4) 借贷企业本身提供的现金投入4979.8万美元（43.38%）
此项目的土地及商业建筑价值将全部用于贷款抵押，ALC的EB-5资金和非EB-5金融机构的贷款共同占据第一清偿顺位。

资金使用说明：
1) 土地成本：USD 3230 万
2) 硬性建筑支出：USD 4988 万
3) 设备设施支出：USD 461 万
4) 软性建筑支出：USD 1068 万
5) 其他支出：USD 1733 万

投资名额20名

投资年限6年

投资金额50万美元

项目进度

酒店建筑施工期为20个月，目前正常进展中，开业时间预计在2021年。

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上述信息来自该项目宣传资料