一般来说,正式的遗嘱是把立遗嘱人的财产遗赠给指定受益人的一个法律文件。尽管有关遗嘱的法律各州都不相同,但是一个正式的书面遗嘱通常必须由立遗嘱人签署,并且至少有两个“无利害关系”的见证人("disinterested" witnesses)(也就是根据遗嘱不会获得财产的见证人)。一个有效的正式遗嘱将在立遗嘱人死亡后生效;这个遗嘱将被提交到遗产认证法院进行记录,并且被允许进行遗产认证。
不过,很多州承认正式遗嘱的替代选择,他们通常不对遗嘱加以如此严格的要求。有两种正式书面遗嘱的替代选择:(1)全手写遗嘱(Holographic Wills),以及(2)法定遗嘱(Statutory Wills)。
全手写遗嘱
有几个州承认全手写遗嘱的效力。几乎在所有州,全手写遗嘱的最显著特点就是它通常不需要经过见证才有效。全手写遗嘱必须要遵守该州对于此类遗嘱的法律规定。尽管各州法律规定不同,但是一个全手写遗嘱通常必须要进行如下的签署才会被认为有效:
● 整个遗嘱或者遗嘱的重要条款都必须是立遗嘱人手写而成(因州而不同);
● 遗嘱必须由立遗嘱人签署。
California和Michigan这两个州只要求全手写遗嘱的重要条款由立遗嘱人手写。相反,Texas州要求全手写遗嘱必须是“全部由立遗嘱人手写”。在那些只要求重要条款由立遗嘱人手写的州,这些重要条款通常包括:(1)在遗嘱中做出的赠与;(2)受益人的姓名。换句话说,全手写遗嘱必须清楚地说明立遗嘱人想把什么财产留给哪个受益人。
对于立遗嘱人必须在哪里签名,各州的规定也不相同。一些州要求立遗嘱人在手写文件的末端签名,而其他州则允许立遗嘱人在任何地方签名(比如在遗嘱的附件上)。
全手写遗嘱的注明日期要求
全手写遗嘱是否必须要注明日期才能有效,各州规定不同。例如,Michigan州要求全手写遗嘱必须注明日期,而Texas州和California州则不加以注明日期的要求。不过,即使是在不要求注明日期的州,一个未注明日期的全手写遗嘱可能会带来问题,可能在以下两种情况下无效:
1、未注明日期的全手写遗嘱与另一个注明日期的遗嘱不符;或者
2、证实在全手写遗嘱可能被签署的某个时间立遗嘱人缺乏制定全手写遗嘱的资格。
因为可能发生上面的问题,所以为全手写遗嘱注明日期才是谨慎的做法,即使是在没有要求注明日期的州。
法定遗嘱
一些州有法定遗嘱,是由州法所制定的,允许人们在一个标准表格上填写空白处。法定遗嘱是为简单的遗产而备的,通常对有着相对较小遗产的人最有用。一般来说,立遗嘱人必须按照表格的说明填写标准遗嘱表格的空白处,而不增加或删除一些词句。
例如,在有法定遗嘱表格的其中两个州California和Michigan,都承认完全按照法定遗嘱的条件而填写的遗嘱表格是有效的、可执行的遗嘱。因为在遗嘱表格上增加或删除一些词句可能会导致整个遗嘱或某个部分无效,所以在这两个州的遗嘱表格上的说明都告诫不要做填写空格之外的任何事。以加州法定遗嘱为例,它包含了一个部分可供立遗嘱人:
1、废除所有以前的遗嘱和遗嘱附录(codicils);
2、对个人住宅(personal residence)做出明确赠与;
3、对汽车做出明确赠与;
4、对立遗嘱人资产的剩余部分进行赠与;
5、为未满18岁的子女指定一个监护人;
6、对未满25岁的个人遗赠资产的,为其指定一个财产保管人(custodian of property);
7、指定一个个人、银行或信托公司来担任遗嘱执行人;
8、免除被指定为遗嘱执行人的任何人的保证金要求。
要使加州法定表格被承认为一个有效遗嘱,立遗嘱人必须在遗嘱上注明日期并签名,并且还必须有两个没有利害关系的见证人签署这个遗嘱。Michigan州的法定遗嘱在签署和见证方面有着同样的形式要求。