中国投资人缺乏美EB-5法律常识导致欺诈频发
浏览次数：4794 添加时间：2013/3/25 来源：中国新闻网
近期，美国投资移民行业负面新闻不断，从芝加哥会议中心项目涉嫌诈骗曝光，到深圳老牌中介机构遭客户怒泼油漆，炙手可热的“EB-5”投资移民项目正在褪去光环。与此同时，行业内恶性竞争等闹剧也不断上演，从争抢客源升级到互请砸场记者前往对手会场，EB-5项目市场秩序正在走向恶性循环。
欺诈上演只因投资者对EB-5知之甚少
业内人士告诉记者，超过半数的投资者对EB-5知之甚少，很容易被欺诈。很常见的现象是，有些投资者在被有目的游说之后便开始怀疑原来所委托的机构，进而跳转到其他的中介机构。投资者是否真的明白EB-5为何物？EB-5是否真如中介机构口中所说，出钱就能换绿卡，而那些贸然砸了钱的投资者们，是收回了投资，还是血本无归？
业内专家建议投资者一定要事先掌握应有的基本知识，才不至于被轻易蒙骗。
首先，EB-5项目的投资者只需满足以下任一条件即可：①在美国任何地方投资100万美元并至少雇请10位雇员；②在国家认可的低就业地区投资50万美元并至少雇请10位雇员；③在经政府批准的特定区域投资50万美元。
其次，目前美国政府每年授予EB-5签证的名额有10000个，其中有5000个名额保留给选择投资于“地区中心”内的投资人。
再者，通过EB-5投资所获得的首先是一个为期2年的条件式绿卡。2年期满只要投资款没有撤回，创造了相应的就业，即可转为无条件绿卡。
现阶段大多数的投资人都是30-40岁的高级白领，或者是做生意的老板，他们往往更关注是否能拿到美国绿卡，资金是否安全。“有些中介机构在自己的宣讲会上讲，他们EB-5项目资金只占了20-30%，政府的资金占了40%以上，客户就觉得非常安全，忘记了项目背后的风险，但实际情况是99%的项目都是未经美国移民局审核就拿出来推广的项目。”这些资金构成的数据是否真如专家们所讲？风险投资的风险究竟体现在哪里？
在中国，投资者对EB-5又有多少了解呢？记者通过采访多家美国EB-5公司负责人以及多位EB-5 律师后发现，中国投资人有70%没有EB-5法律常识，也不懂EB-5项目的融资过程。事实上，通常EB-5项目只有区域中心的批文是经过美国移民局核准过，有大约50%以上的移民中介还没有成功推介过一个EB-5投资移民项目因此缺乏经验。
项目太完美反而值得怀疑
如果一个项目看起来太完美，那么投资人反而要对这个项目提高警惕。据美国移民法规定，EB-5投资移民项目必须在风险中进行。其风险主要体现在两点：获取有条件绿卡2年后的条件解除和投资期满后的资金收回。从投资的安全性上讲，有一个形象的比喻：如果把加拿大投资移民比作“银行存款”，则美国投资移民类似于“投资股市”；如果申请人的个人资产条件不足以承受这一风险，建议谨慎考虑美国EB-5投资移民项目。
现在市面上的通常做法是，不良中介故意篡改资金结构和就业报告迎合客户。他们将EB-5项目的资金结构改成政府资金，项目方出资约70%， EB-5投资移民资金约30-40%、银行贷款40%、地方政府资金20%，这样可以让投资人感觉有当地政府和项目方的出资，安全可靠。同时也将就业指数提高，即原来招募100人的项目产生至少1000个直接和间接就业改成2000个以上。境外的不良EB-5基金公司也可能将就业指数报告虚构，超出实际就业人数的50%，如出事的芝加哥会议中心项目计划书中描述的资金结构和就业指数报告就几乎完美，该项目描述的地方政府的资金比例很大。业内人士认为，理论上的数据并不意味着绿卡和投资的保障。EB-5投资移民资金比例低不一定就最安全，要根据行业特点和移民局要求而定。
与此相反，一些项目没有进行包装，也没扩大数据和政府支持的力度，投资结构和就业指数报告看上去不完美，而往往这些项目却顺利获得绿卡。
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警惕误区防止受骗
1、误以为EB-5基金管理公司就是项目方。
一些不良中介扩大项目的担保力度，蒙骗投资者EB-5基金管理公司的资金也投在该项目或用大量资金做抵押，让投资者感觉有高出本金的资产做抵押应该没有问题。事实上，EB-5基金管理公司作为普通合伙人却掌管着全部EB-5投资人的资金，他们代表所有EB5投资人与项目方谈判，负责监督和管理EB-5项目的经营， 确保所有EB5投资人顺利获有条件绿卡和无条件绿卡， 从而赚取管理费。相对来说，如果EB-5基金管理公司成功开发过许多EB-5项目，就容易筛选合适的EB-5项目给投资人，从而将EB5投资人的风险降到最低，让EB-5投资人顺利获绿卡。
2、误以为有政府背景或政府经济支持的项目比没有这种支持的项目风险低。
地方政府通常为了开发一个大型EB-5项目，赞助少量开发基金约几百万美元和给与项目一些免税优惠政策， 这很正常但并不意味着该EB-5项目的绿卡和资金就有保证。事实上风险是一样，政府从未经营任何一个EB-5项目，也不可能为EB-5项目担保绿卡和资金安全。有些诚信的非常专业的移民公司告知客户政府不会为任何EB-5投资人担保，客户认为这些中介公司的项目本身没有政府担保才这样说，最终客户被一些不良中介欺骗。
3、误以为所有EB-5项目已经被美国移民局核准，因而对不良中介所推的包装过的项目进行投资。
事实上，区域中心只不过是地理概念，即美国移民局只是批准在某个区域范围里可以开发EB-5移民项目，几乎所有EB-5项目都有这个区域中心批文,但这并不等于美国移民局已经正式批准该区域里的某个具体EB-5投资移民项目的所有文件。所有项目文件是EB-5基金公司自己请律师和经济师根据EB-5法律完成，质量有好有坏，也许有达到移民要求的和没有达到要求的。
4、误以为移民公司吹嘘的EB-5项目成功记录真实可信，因而进行投资。
在中国真正对EB-5法律非常了解的，有成功操作过许多EB-5投资移民项目经验，而且没有过人为欺诈的EB-5项目的移民公司比例也许不到10%，可是几乎每家移民中介公司都吹嘘100%成功记录。EB-5不仅涉及金融投资知识，而且比中国的PE投资公司的投资更复杂和专业。一个从业人员在短时间里无法掌握这么多专业知识，因而容易误导客户。在美国移民局有约300多家EB-5基金管理公司被批准开发EB-5投资移民项目，而真正有成功操作过EB-5项目让投资人既获得I-829正式绿卡和稳健回报的EB-5基金管理公司却不到8家。
来源：中国新闻网
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