投资移民

ALC区域中心项目安全分析(下)
浏览次数：4938 添加时间：2018/7/3 来源：Frank Tsang臧煜卓

11. 绿卡安全和资金安全是投资人最关注的两大问题，ALC联邦贷款项目如何保障投资人的绿卡安全
ALC所有项目全部采用建筑完工担保与（只使用）建筑阶段产生的间接就业相结合的策略，确保EB-5投资人需要的就业100%全部到位，全部EB-5资金安全运转！

另外，为降低就业（I-829申请）风险，美国借贷中心从两年前开始就只使用建筑过程中产生的就业，只要项目完工，就业就全部成功创造。这也就意味着随着建筑完工担保开始正式通过协议执行，就业风险就彻底不再存在了。

12. ALC联邦贷款项目的出场与还款机制
在I-829送件时开始办理还款手续，通知项目方新的贷款利率及协商新的二级金融机构接手贷款金额，退还I-829送件投资人；在全部I-829批准后，帮投资人清算LP(有限合伙)税务责任，再注销整个LP。

13. EB-5投资移民申办流程的程序
中国大陆排期15年，中国台湾无排期，台湾EB-5审理时间8—24个月。
1. 签订移民服务合约
2. 了解投资项目相关合约
a. 区域中心定金协议
b. 投资备忘录
c. 商业计划
d. 退款协议
e. 送件律师委托协议
3. 签约
4. 整理资金来源证明文件（家庭/个人资料）
5. 向移民局送件（8-24个月批准）
6. NVC/AIT面谈
7. 赴美报到
8. 两年后去除条件式身份送件
9. 90天后办理还款手续

14. ALC提供的团队服务
区域中心在项目运营当中也担任与投资人成立的投资公司里的主要合伙人(General partner)角色，以下是在担任GP前后所做的服务。

区域中心担任GP前的服务：
• 对项目的尽职调查，风控，相关法律文件，向移民局提出申请，并支付相关费用
• 协助客户在国内开立美国银行账号，安排合法向美国银行汇款
• 对于客户资金来源证明给出专业合法的法律建议
• 设立项目有限合伙公司(LP)，支付法律及相应费用
• 提供移民律师所需的申请材料，包括项目商业计划等，有限合伙公司等，区域中心等相关材料。

区域中心担任GP后的服务：
• 代表有限合伙公司(LP)与项目方签订贷款协议
• 在与项目方约定贷款交付前，如果未招满投资人，则需向第三方借贷或新增合伙人以补齐全额的贷款金额，以便项目顺利开工
• 运营管理投资人的LP，包括所有商业事务，法务，税务，花费，收入，分配及支出盈余，等业务
• 转出投资款至项目借款方
• 与项目方，建设公司，第三方资金监管，甚至工程完工担保公司签定协议
• 依照资金监管和工程完工担保公司的审核报告，每月向项目支付建设所需资金
• 依照合约督促项目方全力配合各项符合投资人申办美国绿卡的所有条件
• 万一出现项目方违反合约，将立即采取法律程序，取回投资人的资金，并尽力确保投资人的绿卡申请继续有效。包括：安排新的项目方转移借贷资金以符合移民局的申请要求。
• 代表投资人处理LP个人应缴交的税务。

在投资人I-829（去除条件身份）批准后，区域中心将采取以下动作：
• 通知项目方新的贷款利率及协商退场方式并安排现金支付LP的贷款总金额
• 还给投资人的投资款并注销LP

区域中心对新移民的客户会提供更贴心的服务，譬如：
• 支付全家成员（不含超龄子女）移民申请服务（从I-526到I-829）的律师费
• 客户远程在美国银行开设个人账户的开户费用
• 客户资金来源证明的解决方案，并协助操作
• 国际税法专家初步税务规划咨询
• 子女在美的教育咨询
• 私人定制财富规划咨询
• 客户在美安家相关资源的对接
• 协助解决家庭成员当前在美的移民身份
• 其他

总结：联邦货款项目严格的风控准则，和独特的资金结构，要获得EB-5资金和政府贷款的企业须经过多轮次风控审批，只有“仅凭未来现金流就足以还贷”的极少数优质中小企业才能接受贷款。成倍的抵押资产，和第一顺位的清偿顺序，更是给EB-5投资人提供了最大限度的资金安全。而其标准化的金融产品特性，也给投资人搭建了几年后合理自然的退出方式。

更多信息，欢迎收听我们网上讲座《ALC区域中心项目安全分析》
https://m.qlchat.com/topic/2000001481441372.htm?shareKey=a0eb0ebca7899ef0b730785855edfb66

作者：Frank Tsang臧煜卓
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