密西西比假日酒店获SBA批准，招募EB-5投资人6名
浏览次数：6571    添加时间：2016/8/27    来源：RCH走进美国

区域中心及项目简介：

项目所属区域中心：American Lending Center (美国借贷中心)，区域中心历史及成功案例请见：
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洲际酒店集团InterContinental Hotels Group PLC (IHG)成立于1777 年，是目前全球最大及网络分布最广的专业酒店管理集团，拥有洲际、皇冠假日、假日酒店等多个国际知名酒店品牌和超过60 年国际酒店管理经验。假日酒店在全球已开设了1600 多间饭店，其不仅保持着全球最具规模的单一饭店品牌的地位，同时也是世界上最广为人知的饭店品牌之一。

密西西比假日套房酒店占地2.03 英亩，共四层，拥有客房117 间，酒店修成后将是斯塔克维尔市第一家假日酒店，也是该市第一家提供全方位服务的酒店。酒店设施完备，有餐厅，健身房，会议室，多媒体室，大厅工作区，洗衣房，室外天台和室外泳池等。酒店地理位置非常方便，酒店房间空间宽敞，让旅客感受现代时尚的空间布局、灵感四溢的设计风格以及合理价格的同时，还能享受到怡然自得的舒适住宿环境，是商务出差人士和休闲旅游度假的最佳选择。

项目优势：
1. 政府多重金融风控审批。密西西比假日套房酒店(Holiday Inn & Suites Starkville) SBA 504贷款项目较之一般的EB-5项目具有更加严格的金融风控程序。为了获得 EB-5资金，它不仅要符合美国移民局对 EB-5项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的中小企业局将对企业的资信状况，抵押偿付件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

2. 酒店未来现金流有保障。酒店建设的资金需求为1940万美元，其中300 万美元将来自6名EB-5 投资者。除了中小企业局的严格风控外，贷款担保人优秀的信用评级，以及酒店客观的未来现金流都为项目还款提供了保障。酒店稳定经营后的估值将达到2040 万美元，是EB-5 贷款数额的数倍。

3.两倍以上固定资产抵押，EB-5资金处于清偿第一顺位。SBA 504 贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。投资人的EB-5 资金在清偿顺序上拥有第一优先权，SBA 所提供的贷款，在清偿顺位上位居第二，在EB-5 资金之后。因此，SBA 504 贷款项目的资金追偿机制便成为了EB-5 的“安全垫”。

4.项目选址优势明显。密西西比假日套房酒店选址于密西西比州奥克蒂比哈县（Oktibbeha County）的斯塔克维尔市（Starkville）。酒店区位优势明显，交通便捷，周边企业众多，商业发展潜力浓厚，紧邻密西西比州立大学，靠近目标市场。酒店房间状况最优，较周边酒店具有竞争优势。酒店建成后入住率无忧，保障充足现金流。

5. 完全使用建筑就业，项目完工即成功创造就业。项目预计创造的总就业人数将达到81.34 人，完全能满足6 个投资人所需要的60 个就业。并且，由于所需的60 个就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖任何经营所需的直接就业，投资人在申请临时绿卡转换正式绿卡阶段，就创造就业达标这个关键问题来讲完全不存在风险。

6.“等预算完工担保”，保证项目100%完工。项目有纳斯达克上市公司（NASDAQ: TTEK）美国著名的建筑施工行家德聪集团（Tetra Tech）提供的”等预算完工担保“，确保项目100%顺利完工，绝无烂尾楼。

投资方式/性质：

投资性质：债权
资金结构：项目资金总需求量约为$1940万美元。资金结构为：
1) 美国借贷中心（“ALC”）提供的EB-5贷款300万美元（占总资金来源15%）；
2) 非 EB-5 金融机构提供的第一商业贷款765万美元（40%）；
3) SBA 中小企业局的第二贷款487万美元（25%）；
4) 借款企业本身提供的现金投入388万美元（20%）；
需要说明的是：美国借贷中心提供的第一贷款300万美元，系来自6个EB-5投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为50万美元。
此项目的土地及商业建筑价值将全部用于贷款抵押，ALC的EB-5资金和非EB-5 金融机构的贷款共同占据第一清偿顺位。

项目进度：
该项目已经获得美国中小企业局（SBA）批准

投资名额：6名

投资年限：6年

投资金额：$50万美元

 
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来源：RCH走进美国